Er doen zich kansen voor in de verschillende segmenten van de kredietmarkt. Om ze te vinden is een diepgaande expertise nodig en om ervan te profiteren een flexibele aanpak. Optimaliseer uw beleggingservaring in de kredietmarkt via een beheer dat zijn sporen heeft verdiend.
De kredietmarkt, die voornamelijk bestaat uit obligaties uitgegeven door bedrijven die kapitaal aantrekken om hun groei te financieren, is breder dan op het eerste gezicht lijkt. Deze beleggingscategorie, een van de weinige die met enige zekerheid een aantrekkelijk langetermijnrendement kan genereren, heeft beleggers dan ook veel te bieden, op voorwaarde dat u de juiste aanpak kiest. Ontdek het beproefde en bekroonde vermogensbeheer van Carmignac om uw weg te vinden op de kredietmarkt.
Een degelijke expertise van 'Platinum'-niveau
Carmignac is al 35 jaar obligatiespecialist en heeft in de loop der jaren zijn kredietexpertise voortdurend ontwikkeld. De zeer ervaren beheerders van onze kredietportefeuilles hebben aangetoond dat ze in verschillende marktconfiguraties waarde kunnen creëren via een fondsenaanbod dat speciaal is afgestemd op deze beleggingscategorie.Carmignac is in de categorie 'Bonds – Euro Corporates' door Citywire geclassificeerd als 'Platinum' voor hun voortschrijdend, voor zijn risicogewogen rendement voor de gehele categorie in de periode van 31/12/2017 tot 31/12/2024.
Slechts 4 beheermaatschappijen op een totaal van 165 onderzochte maatschappijen hebben deze classificatie behaald, wat getuigt van de kwaliteit van ons kredietbeheer*.
*Een verwijzing naar de rangschikking of prijs van deze ICB's of van de beheermaatschappij is geen indicatie voor hun toekomstige rangschikking of prijs. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor toekomstig rendement. De resultaten zijn na aftrek van de kosten (exclusief eventuele door de distributeur in rekening gebrachte instapkosten). Bron en auteursrechten: Citywire. Citywire Fund Manager Ratings en Citywire Rankings zijn eigendom van Citywire Financial Publishers Ltd ('Citywire') en van © Citywire 2024. Alle rechten voorbehouden. Klik hier voor meer informatie over de gebruikte methode.
*Inclusief renteproducten anders dan staatsobligaties, voor alle portefeuilles van Carmignac, per 31/12/2024.
Toegang tot het volledige universum van bedrijfsobligaties voor maximale flexibiliteit
Een wereldwijde aanpak
Toegang tot het volledige universum van bedrijfsobligaties om een gediversifieerde portefeuille op te bouwen: ontwikkelde en opkomende markten, high-yield- of investment-grade-obligaties, gestructureerde kredieten, enz.
Een flexibel beheer
Een op overtuigingen gebaseerde beleggingsfilosofie die de beheerders in staat stelt hun blootstelling aan de kredietmarkten in alle vrijheid aan te passen en sectoren of emittenten te selecteren of juist te vermijden op basis van hun mate van aantrekkelijkheid.
Een selectief proces
Een rigoureuze effectenselectie aan de hand van diepgaande analyses van emittenten en een inschatting van de kans op wanbetaling: van alle geanalyseerde bedrijven voldoen er uiteindelijk maar weinig aan onze selectiecriteria.Carmignac Portfolio Credit
Een flexibele strategie om te profiteren van de vele rendementsbronnen die bedrijfsobligaties bieden, ongeacht de marktomstandigheden.
Obligatiefondsen met vaste looptijd
Een buy-and-hold-strategie om voorspelbare vooruitzichten te krijgen doordat de rendementsdoelstelling betrekking heeft op een vooraf bepaalde horizon, waarbij de risico's waarschijnlijk zullen afnemen naarmate de vervaldatum nadert.Carmignac Portfolio Credit
Een flexibele strategie om te profiteren van de vele rendementsbronnen die bedrijfsobligaties bieden, ongeacht de marktomstandigheden.
Ontdek de belangrijkste kenmerken van het fonds vanuit het gezichtspunt van de beheerders:
Door de jaren heen heeft Carmignac Portfolio Credit, in perioden van zowel stijgende als dalende rentetarieven en risicopremies, aangetoond over een relevant beleggingsproces te beschikken. Het fonds heeft sinds de introductie in 2017 niet alleen elk jaar beter gepresteerd dan de referentie-indicator1, maar behoort ook tot de beste fondsen in zijn beleggingscategorie:
Bron: Carmignac, 31/12/2024. Deelnemingsrecht A EUR Acc. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor toekomstig rendement. De resultaten zijn na aftrek van de kosten (exclusief eventuele door de distributeur in rekening gebrachte instapkosten). Onderaan de pagina vindt u de belangrijkste risico's van het fonds en het rendement in het verleden.
Een bekroonde strategie
Een verwijzing naar de rangschikking of prijs van deze ICB's of van de beheermaatschappij is geen indicatie voor hun toekomstige rangschikking of prijs. Klik hier voor meer informatie over de methode die voor deze onderscheidingen is gebruikt.Obligatiefondsen met vaste looptijd
Een buy-and-hold-strategie om voorspelbare vooruitzichten te krijgen doordat de rendementsdoelstelling betrekking heeft op een vooraf bepaalde horizon, waarbij de risico's waarschijnlijk zullen afnemen naarmate de vervaldatum nadert.
Ontdek de kenmerken van een degelijk Carmignac-fonds:
Onze fondsen met vaste looptijd hanteren op de bedrijfsobligatiemarkten in de wereld een buy-and-hold-strategie. Dat wil zeggen dat de effecten in de portefeuille worden aangehouden tot de vervaldatum nadert.
Dankzij de doelstelling of indicatie van het beoogde rendement, de vooraf vastgestelde vervaldatum en de rigoureuze en gediversifieerde selectie van emittenten bieden onze fondsen met vaste looptijd beleggers voorspelbare vooruitzichten.
Dankzij de opzet van deze fondsen neemt het rente- en kredietrisico geleidelijk af naarmate de vervaldatum nadert.
Carmignac Credit 2031
ISIN-code: FR001400U4S3
Vervaldatum: 31/10/2031
Risicoschaal4: 2
SFDR-classificatie5: 8
Gemiddelde rating: Minimaal BBB-
Allocatie 'investment grade': Max. 100%
Allocatie 'high yield': Max. 50%
Allocatie opkomende markten: Max. 30%
Gestructureerde bedrijfsobligaties: Max. 40%
Yield to maturity (EUR)6: n.v.t.
Carmignac Credit 2029
ISIN-code: FR001400KAV4
Vervaldatum: 28/02/2029
Risicoschaal4: 2
SFDR-classificatie5: 8
Gemiddelde rating: Minimaal BBB-
Allocatie 'investment grade': Max. 100%
Allocatie 'high yield': Max. 50%
Allocatie opkomende markten: Max. 30%
Gestructureerde bedrijfsobligaties: Max. 40%
Yield to maturity (EUR)6: 5,1%
Carmignac Credit 2027
ISIN-code: FR00140081Y1
Vervaldatum: 30/06/2027*
Risicoschaal4: 2
SFDR-classificatie5: 8
Gemiddelde rating: n.v.t.
Allocatie 'investment grade': Max. 100%
Allocatie 'high yield': Max. 100%
Allocatie opkomende markten: Max. 40%
Gestructureerde bedrijfsobligaties: Max. 40%
Yield to maturity (EUR)6: 4,9%
Bron: Carmignac, 31/12/2024. Gegevens betreffende deelnemingsrechten A EUR Acc.
Meer informatie over de beheerdoelstelling is te vinden in de prospectussen van de fondsen. De beheerdoelstelling vormt geen rendementsbelofte of resultaatverbintenis van de fondsen. Het rendement is niet gegarandeerd. De fondsen houden een risico op kapitaalverlies in.
Referentie-indicator: 75% ICE BofA Euro Corporate Index, 25% ICE BofA Euro High Yield Index.
2Introductiedatum van het fonds: 31/07/2017.
3Morningstar-categorie: EUR Flexible Bond.
4Risicoschaal uit de EBI (essentiële beleggersinformatie). Risicocategorie 1 betekent niet dat een belegging risicoloos is. Deze indicator kan in de loop van de tijd veranderen.
5Sustainable Finance Disclosure Regulation (Verordening (EU) 2019/2088). Ga voor meer informatie naar: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=nl.
6Yield to Maturity (EUR): De Yield to Maturity (EUR) is het geschatte jaarlijkse rendement in EUR dat verwacht wordt op een obligatie als deze tot het einde van de looptijd wordt aangehouden, ervan uitgaande dat alle betalingen volgens plan worden gedaan en tegen dit tarief worden herbelegd. Voor eeuwigdurende obligaties wordt de volgende calldatum gebruikt voor de berekening. Let op dat het getoonde rendement geen rekening houdt met vergoedingen en kosten van het fonds. De YTM van de portefeuille (EUR) is het gewogen gemiddelde van de YTM's (EUR) van de individuele obligaties in portefeuille.
*Tijdens het derde en vierde jaar kunnen beleggers vóór de vervaldatum over hun geld beschikken als het Fonds een gepast geacht rendement behaalt of overtreft, zoals in het prospectus beschreven.
Informatie over de methode die gebruikt wordt bij het toekennen van de onderscheidingen:
Lipper 2024: Voor deze onderscheiding komen fondsen in aanmerking die op het einde van het kalenderjaar van het betreffende beoordelingsjaar in het betreffende land voor verkoop zijn geregistreerd en die op het einde van het kalenderjaar van het betreffende beoordelingsjaar een trackrecord hebben van minimaal 36 maanden. Het categoriegemiddelde wordt berekend met alle in aanmerking komende deelnemingsrechten voor elke in aanmerking komende categorie. De berekeningstermijn bestrijkt 36, 60 en 120 maanden. De hoogste waarde van de Lipper Leader for Consistent Return (effectief rendement) binnen elke in aanmerking komende classificatie bepaalt welk fonds de winnaar is over drie, vijf of tien jaar. Kijk voor meer informatie over de gebruikte methode op https://www.lipperfundawards.com/Methodology
LSEG Lipper Fund Award © 2024 LSEG. Alle rechten voorbehouden. Gebruikt onder licentie.
EuroHedge Awards: De With Intelligence EuroHedge Awards zijn de belangrijkste en meest invloedrijke onderscheidingen voor speculatieve fondsen.
De genomineerden en winnaars worden objectief bepaald met behulp van een methode waarmee zowel de Sharpe-ratio als het absolute rendement worden geanalyseerd. Deze kwantitatieve benadering zorgt ervoor dat de awards de twee belangrijkste doelstellingen van speculatieve fondsen weerspiegelen, namelijk het beheer van de volatiliteit en het behalen van een positief beleggingsrendement. Kijk voor meer informatie op https://awards.withintelligence.com/eurohedgeawards/en/page/home.
Neem contact met ons op
Wilt u meer weten over ons aanbod van kredietfondsen of hebt u vragen? Aarzel niet om contact met ons op te nemen.ONZE LAATSTE ARTIKELEN
Carmignac P. Credit: Letter from the Fund Managers
Carmignac introduceert zijn derde fonds met een vaste looptijd
Obligatiefondsen met een vaste looptijd treden op de voorgrond
Carmignac Portfolio Credit A EUR Acc
- Aanbevolen minimale beleggingstermijn*
- 3 jaar
- Risicoschaal**
- 2/7
- SFDR-fondscategorieën***
- Artikel 6
*Aanbevolen minimale beleggingstermijn: Dit deelnemingsrecht/deze klasse is mogelijk niet geschikt voor beleggers die voornemens zijn hun inleg voor afloop van de aanbevolen termijn op te nemen. Deze verwijzing naar een beleggersprofiel is geen beleggingsadvies. Welk bedrag redelijkerwijs in een ICBE kan worden belegd hangt af van uw persoonlijke situatie en moet worden bekeken in relatie tot uw totale portefeuille. **Het profiel kan variëren van 1 tot 7, waarbij categorie 1 overeenkomt met een lager risico en een lager potentieel rendement, en categorie 7 met een hoger risico en een hoger potentieel rendement. De categorieën 4, 5, 6 en 7 impliceren een hoge tot zeer hoge volatiliteit, met grote tot zeer grote prijsschommelingen die op korte termijn tot latente verliezen kunnen leiden. ***De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) 2019/2088 is een Europese verordening die vermogensbeheerders verplicht hun fondsen te classificeren zoals onder meer: artikel 8 die milieu- en sociale kenmerken bevorderen, artikel 9 die investeringen duurzaam maken met meetbare doelstellingen, of artikel 6 die niet noodzakelijk een duurzaamheidsdoelstelling hebben. Voor meer informatie, bezoek: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=nl.
Voornaamste risico's van het Fonds
Risico's die in de indicator niet voldoende in aanmerking worden genomen
Krediet: Het kredietrisico stemt overeen met het risico dat de emittent haar verplichtingen niet nakomt.Tegenpartijrisico: Risico van verlies indien een tegenpartij niet aan haar contractuele verplichtingen kan voldoen.
Inherente risico's
Krediet: Het kredietrisico stemt overeen met het risico dat de emittent haar verplichtingen niet nakomt.Rente: Renterisico houdt in dat door veranderingen in de rentestanden de netto-inventariswaarde verandert.Liquiditeit: De prijs waartegen het fonds zijn posities kan vereffenen, innemen of wijzigen, kan door tijdelijk gewijzigde marktomstandigheden worden beïnvloed.Discretionair Beheer: Het anticiperen op de ontwikkelingen op de financiële markten door de beheermaatschappij is van directe invloed op het rendement van het Fonds, dat afhankelijk is van de geselecteerde effecten.Kosten
- Instapkosten
- 2,00% van het bedrag dat u betaalt wanneer u in deze belegging instapt. Dit is het hoogste bedrag dat u in rekening zal worden gebracht. Carmignac Gestion brengt geen instapkosten in rekening. De persoon die verantwoordelijk is voor de verkoop van het product zal u informeren over de feitelijke kosten.
- Uitstapkosten
- Wij brengen voor dit product geen uitstapkosten in rekening.
- Beheerskosten en andere administratie - of exploitatiekos ten
- 1,20% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting op basis van de feitelijke kosten over het afgelopen jaar.
- Prestatievergoedingen
20,00% wanneer het rendement van de aandelenklasse over de prestatieperiode hoger is dan dat van de referentie-indicator. Deze prestatievergoeding is ook verschuldigd als de aandelenklasse beter heeft gepresteerd dan de referentie-indicator, maar een negatief rendement heeft behaald. Een eventuele minderprestatie wordt
over een periode van 5 jaar goedgemaakt. Het feitelijke bedrag zal
variëren naargelang van de prestaties van uw belegging. De schatting van de totale kosten hierboven omvat het gemiddelde over de afgelopen vijf jaar, of sinds de introductie van het product als dat minder dan vijf jaar geleden is
- Transactiekosten
- 0,25% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting van de kosten die ontstaan wanneer we de onderliggende beleggingen voor het product kopen en verkopen. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang hoeveel we kopen en verkopen.
- Roerende voorheffing
- ─
- Roerende voorheffing bij verkoop
- 30% op de obligatiemeerwaarde
- Taks op beursverrichtingen (TOB)
- 1.32% (max.4000 €)
- Conversiekosten
- 1%
Rendement
| Carmignac Portfolio Credit | 1.8 | 1.7 | 20.9 | 10.4 | 3.0 | -13.0 | 10.6 | 8.2 | 1.8 |
| Referentie-indicator | 1.1 | -1.7 | 7.5 | 2.8 | 0.1 | -13.3 | 9.0 | 5.7 | 0.3 |
| Carmignac Portfolio Credit | + 4.1 % | + 6.8 % | + 5.5 % |
| Referentie-indicator | + 1.8 % | + 2.3 % | + 1.2 % |
Bron: Carmignac op 31 mrt. 2025.
Het beheer van dit deelnemingsrecht/deze klasse is niet gebaseerd op de indicator. In het verleden behaalde resultaten en waarden bieden geen garantie voor toekomstige resultaten en waarden. De vermelde rendementen zijn netto na aftrek van alle kosten, met uitzondering van eventuele in- en uitstapkosten, en worden verkregen na aftrek van kosten en belastingen die van toepassing zijn op een gemiddelde detailhandelsklant die als natuurlijke persoon woonachtig is in België. Wanneer de valuta afwijkt van uw eigen valuta, bestaat er een valutarisico dat kan resulteren in een waardedaling. De referentievaluta van het fonds/subfonds is de EUR.
Referentie-indicator: 75% ICE BofA Euro Corporate index + 25% ICE BofA Euro High Yield index. Driemaandelijks geherbalanceerd.
Carmignac Credit 2031 A EUR Acc
- Aanbevolen minimale beleggingstermijn*
- Van de introductiedatum tot de vervaldatum, d.w.z. 31 oktober 2031.
- Risicoschaal**
- 2/7
- SFDR-fondscategorieën***
- Artikel 8
*Aanbevolen minimale beleggingstermijn: Dit deelnemingsrecht/deze klasse is mogelijk niet geschikt voor beleggers die voornemens zijn hun inleg voor afloop van de aanbevolen termijn op te nemen. Deze verwijzing naar een beleggersprofiel is geen beleggingsadvies. Welk bedrag redelijkerwijs in een ICBE kan worden belegd hangt af van uw persoonlijke situatie en moet worden bekeken in relatie tot uw totale portefeuille. **Het profiel kan variëren van 1 tot 7, waarbij categorie 1 overeenkomt met een lager risico en een lager potentieel rendement, en categorie 7 met een hoger risico en een hoger potentieel rendement. De categorieën 4, 5, 6 en 7 impliceren een hoge tot zeer hoge volatiliteit, met grote tot zeer grote prijsschommelingen die op korte termijn tot latente verliezen kunnen leiden. ***De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) 2019/2088 is een Europese verordening die vermogensbeheerders verplicht hun fondsen te classificeren zoals onder meer: artikel 8 die milieu- en sociale kenmerken bevorderen, artikel 9 die investeringen duurzaam maken met meetbare doelstellingen, of artikel 6 die niet noodzakelijk een duurzaamheidsdoelstelling hebben. Voor meer informatie, bezoek: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=nl.
Voornaamste risico's van het Fonds
Risico's die in de indicator niet voldoende in aanmerking worden genomen
Krediet: Het kredietrisico stemt overeen met het risico dat de emittent haar verplichtingen niet nakomt.Liquiditeit: De prijs waartegen het fonds zijn posities kan vereffenen, innemen of wijzigen, kan door tijdelijk gewijzigde marktomstandigheden worden beïnvloed.Tegenpartijrisico: Risico van verlies indien een tegenpartij niet aan haar contractuele verplichtingen kan voldoen.
Inherente risico's
Krediet: Het kredietrisico stemt overeen met het risico dat de emittent haar verplichtingen niet nakomt.Rente: Renterisico houdt in dat door veranderingen in de rentestanden de netto-inventariswaarde verandert.Liquiditeit: De prijs waartegen het fonds zijn posities kan vereffenen, innemen of wijzigen, kan door tijdelijk gewijzigde marktomstandigheden worden beïnvloed.Discretionair Beheer: Het anticiperen op de ontwikkelingen op de financiële markten door de beheermaatschappij is van directe invloed op het rendement van het Fonds, dat afhankelijk is van de geselecteerde effecten.Kosten
- Instapkosten
- 1,00% van het bedrag dat u betaalt wanneer u in deze belegging instapt. Dit is het hoogste bedrag dat u in rekening zal worden gebracht. Carmignac Gestion brengt geen instapkosten in rekening. De persoon die verantwoordelijk is voor de verkoop van het product zal u informeren over de feitelijke kosten.
- Uitstapkosten
- Wij brengen voor dit product geen uitstapkosten in rekening.
- Beheerskosten en andere administratie - of exploitatiekos ten
- 1,14% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting op basis van de feitelijke kosten over het afgelopen jaar.
- Prestatievergoedingen
- 20,00% max. van de meerprestatie als het rendement sinds het begin van het boekjaar hoger is dan dat van de referentie-indicator en er geen minderprestatie uit het verleden meer moet worden goedgemaakt. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang van de prestaties van uw belegging. De schatting van de totale kosten hierboven omvat het gemiddelde over de afgelopen vijf jaar, of sinds de introductie van het product als dat minder dan vijf jaar geleden is.
- Transactiekosten
- 0,13% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting van de kosten die ontstaan wanneer we de onderliggende beleggingen voor het product kopen en verkopen. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang hoeveel we kopen en verkopen.
- Roerende voorheffing
- ─
- Roerende voorheffing bij verkoop
- ─
- Taks op beursverrichtingen (TOB)
- ─
- Conversiekosten
Rendement
| Carmignac Credit 2031 | 0.2 |
| Referentie-indicator | 0.0 |
Bron: Carmignac op 31 mrt. 2025.
Het beheer van dit deelnemingsrecht/deze klasse is niet gebaseerd op de indicator. In het verleden behaalde resultaten en waarden bieden geen garantie voor toekomstige resultaten en waarden. De vermelde rendementen zijn netto na aftrek van alle kosten, met uitzondering van eventuele in- en uitstapkosten, en worden verkregen na aftrek van kosten en belastingen die van toepassing zijn op een gemiddelde detailhandelsklant die als natuurlijke persoon woonachtig is in België. Wanneer de valuta afwijkt van uw eigen valuta, bestaat er een valutarisico dat kan resulteren in een waardedaling. De referentievaluta van het fonds/subfonds is de EUR.
Referentie-indicator: -
Carmignac Credit 2029 A EUR Acc
- Aanbevolen minimale beleggingstermijn*
- 5 jaar
- Risicoschaal**
- 2/7
- SFDR-fondscategorieën***
- Artikel 8
*Aanbevolen minimale beleggingstermijn: Dit deelnemingsrecht/deze klasse is mogelijk niet geschikt voor beleggers die voornemens zijn hun inleg voor afloop van de aanbevolen termijn op te nemen. Deze verwijzing naar een beleggersprofiel is geen beleggingsadvies. Welk bedrag redelijkerwijs in een ICBE kan worden belegd hangt af van uw persoonlijke situatie en moet worden bekeken in relatie tot uw totale portefeuille. **Het profiel kan variëren van 1 tot 7, waarbij categorie 1 overeenkomt met een lager risico en een lager potentieel rendement, en categorie 7 met een hoger risico en een hoger potentieel rendement. De categorieën 4, 5, 6 en 7 impliceren een hoge tot zeer hoge volatiliteit, met grote tot zeer grote prijsschommelingen die op korte termijn tot latente verliezen kunnen leiden. ***De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) 2019/2088 is een Europese verordening die vermogensbeheerders verplicht hun fondsen te classificeren zoals onder meer: artikel 8 die milieu- en sociale kenmerken bevorderen, artikel 9 die investeringen duurzaam maken met meetbare doelstellingen, of artikel 6 die niet noodzakelijk een duurzaamheidsdoelstelling hebben. Voor meer informatie, bezoek: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=nl.
Voornaamste risico's van het Fonds
Risico's die in de indicator niet voldoende in aanmerking worden genomen
Krediet: Het kredietrisico stemt overeen met het risico dat de emittent haar verplichtingen niet nakomt.Liquiditeit: De prijs waartegen het fonds zijn posities kan vereffenen, innemen of wijzigen, kan door tijdelijk gewijzigde marktomstandigheden worden beïnvloed.Tegenpartijrisico: Risico van verlies indien een tegenpartij niet aan haar contractuele verplichtingen kan voldoen.
Inherente risico's
Krediet: Het kredietrisico stemt overeen met het risico dat de emittent haar verplichtingen niet nakomt.Rente: Renterisico houdt in dat door veranderingen in de rentestanden de netto-inventariswaarde verandert.Liquiditeit: De prijs waartegen het fonds zijn posities kan vereffenen, innemen of wijzigen, kan door tijdelijk gewijzigde marktomstandigheden worden beïnvloed.Discretionair Beheer: Het anticiperen op de ontwikkelingen op de financiële markten door de beheermaatschappij is van directe invloed op het rendement van het Fonds, dat afhankelijk is van de geselecteerde effecten.Kosten
- Instapkosten
- 1,00% van het bedrag dat u betaalt wanneer u in deze belegging instapt. Dit is het hoogste bedrag dat u in rekening zal worden gebracht. Carmignac Gestion brengt geen instapkosten in rekening. De persoon die verantwoordelijk is voor de verkoop van het product zal u informeren over de feitelijke kosten.
- Uitstapkosten
- Wij brengen voor dit product geen uitstapkosten in rekening.
- Beheerskosten en andere administratie - of exploitatiekos ten
- 1,14% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting op basis van de feitelijke kosten over het afgelopen jaar.
- Prestatievergoedingen
- 20,00% max. van de meerprestatie als het deelnemingsrecht de rendementsdoelstelling op jaarbasis van 4,22% tijdens de prestatieperiode overtreft. Een eventuele minderprestatie wordt over een periode van 5 jaar goedgemaakt. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang van de prestaties van uw belegging. De schatting van de totale kosten hierboven omvat het gemiddelde over de afgelopen vijf jaar, of sinds de introductie van het product als dat minder dan vijf jaar geleden is. Als er sprake is van een outperformance, wordt de commissie niet eerder geïnd dan in december 2024.
- Transactiekosten
- 0,13% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting van de kosten die ontstaan wanneer we de onderliggende beleggingen voor het product kopen en verkopen. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang hoeveel we kopen en verkopen.
- Roerende voorheffing
- ─
- Roerende voorheffing bij verkoop
- ─
- Taks op beursverrichtingen (TOB)
- ─
- Conversiekosten
Rendement
| Carmignac Credit 2029 | 5.3 | 8.0 | 0.5 |
| Carmignac Credit 2029 | + 6.7 % | - | + 9.7 % |
Bron: Carmignac op 31 mrt. 2025.
Het beheer van dit deelnemingsrecht/deze klasse is niet gebaseerd op de indicator. In het verleden behaalde resultaten en waarden bieden geen garantie voor toekomstige resultaten en waarden. De vermelde rendementen zijn netto na aftrek van alle kosten, met uitzondering van eventuele in- en uitstapkosten, en worden verkregen na aftrek van kosten en belastingen die van toepassing zijn op een gemiddelde detailhandelsklant die als natuurlijke persoon woonachtig is in België. Wanneer de valuta afwijkt van uw eigen valuta, bestaat er een valutarisico dat kan resulteren in een waardedaling. De referentievaluta van het fonds/subfonds is de EUR.
Referentie-indicator: -
Carmignac Credit 2027 A EUR Acc
- Aanbevolen minimale beleggingstermijn*
- 5 jaar
- Risicoschaal**
- 2/7
- SFDR-fondscategorieën***
- Artikel 8
*Aanbevolen minimale beleggingstermijn: Dit deelnemingsrecht/deze klasse is mogelijk niet geschikt voor beleggers die voornemens zijn hun inleg voor afloop van de aanbevolen termijn op te nemen. Deze verwijzing naar een beleggersprofiel is geen beleggingsadvies. Welk bedrag redelijkerwijs in een ICBE kan worden belegd hangt af van uw persoonlijke situatie en moet worden bekeken in relatie tot uw totale portefeuille. **Het profiel kan variëren van 1 tot 7, waarbij categorie 1 overeenkomt met een lager risico en een lager potentieel rendement, en categorie 7 met een hoger risico en een hoger potentieel rendement. De categorieën 4, 5, 6 en 7 impliceren een hoge tot zeer hoge volatiliteit, met grote tot zeer grote prijsschommelingen die op korte termijn tot latente verliezen kunnen leiden. ***De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) 2019/2088 is een Europese verordening die vermogensbeheerders verplicht hun fondsen te classificeren zoals onder meer: artikel 8 die milieu- en sociale kenmerken bevorderen, artikel 9 die investeringen duurzaam maken met meetbare doelstellingen, of artikel 6 die niet noodzakelijk een duurzaamheidsdoelstelling hebben. Voor meer informatie, bezoek: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=nl.
Voornaamste risico's van het Fonds
Risico's die in de indicator niet voldoende in aanmerking worden genomen
Krediet: Het kredietrisico stemt overeen met het risico dat de emittent haar verplichtingen niet nakomt.Liquiditeit: De prijs waartegen het fonds zijn posities kan vereffenen, innemen of wijzigen, kan door tijdelijk gewijzigde marktomstandigheden worden beïnvloed.Tegenpartijrisico: Risico van verlies indien een tegenpartij niet aan haar contractuele verplichtingen kan voldoen.
Inherente risico's
Krediet: Het kredietrisico stemt overeen met het risico dat de emittent haar verplichtingen niet nakomt.Rente: Renterisico houdt in dat door veranderingen in de rentestanden de netto-inventariswaarde verandert.Liquiditeit: De prijs waartegen het fonds zijn posities kan vereffenen, innemen of wijzigen, kan door tijdelijk gewijzigde marktomstandigheden worden beïnvloed.Discretionair Beheer: Het anticiperen op de ontwikkelingen op de financiële markten door de beheermaatschappij is van directe invloed op het rendement van het Fonds, dat afhankelijk is van de geselecteerde effecten.Kosten
- Instapkosten
- 1,00% van het bedrag dat u betaalt wanneer u in deze belegging instapt. Dit is het hoogste bedrag dat u in rekening zal worden gebracht. Carmignac Gestion brengt geen instapkosten in rekening. De persoon die verantwoordelijk is voor de verkoop van het product zal u informeren over de feitelijke kosten.
- Uitstapkosten
- Wij brengen voor dit product geen uitstapkosten in rekening.
- Beheerskosten en andere administratie - of exploitatiekos ten
- 1,04% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting op basis van de feitelijke kosten over het afgelopen jaar.
- Prestatievergoedingen
- Er is geen prestatievergoeding voor dit product.
- Transactiekosten
- 0,12% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting van de kosten die ontstaan wanneer we de onderliggende beleggingen voor het product kopen en verkopen. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang hoeveel we kopen en verkopen.
- Roerende voorheffing
- Belasting van dividend op jaarbasis (via de simulator)
- Roerende voorheffing bij verkoop
- 30% op de obligatiemeerwaarde
- Taks op beursverrichtingen (TOB)
- ─
- Conversiekosten
Rendement
| Carmignac Credit 2027 | 1.7 | 12.8 | 7.2 | 0.7 |
| Carmignac Credit 2027 | + 5.7 % | - | + 7.6 % |
Bron: Carmignac op 31 mrt. 2025.
Het beheer van dit deelnemingsrecht/deze klasse is niet gebaseerd op de indicator. In het verleden behaalde resultaten en waarden bieden geen garantie voor toekomstige resultaten en waarden. De vermelde rendementen zijn netto na aftrek van alle kosten, met uitzondering van eventuele in- en uitstapkosten, en worden verkregen na aftrek van kosten en belastingen die van toepassing zijn op een gemiddelde detailhandelsklant die als natuurlijke persoon woonachtig is in België. Wanneer de valuta afwijkt van uw eigen valuta, bestaat er een valutarisico dat kan resulteren in een waardedaling. De referentievaluta van het fonds/subfonds is de EUR.
Referentie-indicator: -
RECLAME. Raadpleeg het KID/prospectus voordat u een beleggingsbeslissing neemt.
Bestemd voor professionele beleggers.
Niet bestemd voor particuliere beleggers die in België wonen. Belangrijke wettelijke informatie: Dit document is gepubliceerd door Carmignac Gestion S.A., een door de Franse toezichthouder Autorité des Marchés Financiers (AMF) erkende vermogensbeheerder, en zijn Luxemburgse dochteronderneming, Carmignac Gestion Luxembourg, S.A., een door de Luxemburgse toezichthouder Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). "Carmignac" is een gedeponeerd merk. “Investing in your interest" is een aan het merk Carmignac verbonden slogan. Dit document vormt geen advies met het oog op een belegging in of arbitrage van effecten of enig ander beheer- of beleggingsproduct of enige andere beheer- of beleggingsdienst. De in dit document opgenomen informatie en meningen houden geen rekening met de specifieke individuele omstandigheden van de belegger en mogen in geen geval worden beschouwd als juridisch, fiscaal of beleggingsadvies. De informatie in dit document kan onvolledig zijn en kan ook zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. De fiscale behandeling hangt af van de individuele omstandigheden van elke belegger, en kan in de toekomst worden gewijzigd. Vraag advies aan uw financieel en fiscaal adviseur om zeker te zijn dat de voorgestelde producten geschikt zijn voor uw persoonlijke situatie, uw risicoprofiel en uw beleggingsdoelstellingen. De verwijzing naar een positionering of prijs, is geen garantie voor de resultaten in de toekomst van de UCIS of de manager. In het verleden behaalde resultaten zijn geen garantie voor de toekomst. De resultaten zijn netto na aftrek van kosten (inclusief mogelijke in rekening gebrachte instapkosten door de distributeur). Nettorendementen worden berekend na aftrek van de van toepassing zijnde kosten en belastingen voor een gemiddelde retailclient die een fysiek belgisch ingezetene is. Als gevolg van wisselkoersschommelingen kan het rendement van aandelenklassen waarvan het wisselkoersrisico niet is afgedekt, stijgen of dalen. Bij de beslissing om in het gepromote fonds te beleggen moet rekening worden gehouden met alle kenmerken of doelstellingen ervan zoals beschreven in het prospectus. Carmignac Portfolio Credit is een subfonds van Carmignac Portfolio SICAV, een beleggingsmaatschappij naar Luxemburgs recht die voldoet aan de ICBE-richtlijn. De Fondsen zijn beleggingsfondsen in contractuele vorm (FCP) conform de UCITS-richtlijn onder Frans recht. Verwijzingen naar bepaalde waarden of financiële instrumenten zijn voorbeelden van beleggingen die in de portefeuilles van de fondsen van Carmignac aanwezig zijn of waren. Deze verwijzingen hebben niet tot doel om directe beleggingen in die instrumenten aan te moedigen en zijn geen beleggingsadvies. De Beheermaatschappij is niet onderworpen aan het verbod op het uitvoeren van transacties met deze instrumenten voorafgaand aan de verspreidingsdatum van de informatie. De portefeuilles van de fondsen van Carmignac kunnen op ieder moment worden gewijzigd. Morningstar RatingTM: © 2024 Morningstar, Inc. Alle rechten voorbehouden. De informatie in dit document: is eigendom van Morningstar en/of zijn gegevensleveranciers, mag niet worden gekopieerd of verspreid en is niet gegarandeerd nauwkeurig, volledig of actueel. Noch Morningstar, noch zijn gegevensleveranciers zijn aansprakelijk voor schade of verlies ten gevolge van het gebruik van deze informatie. Voor bepaalde personen of landen kan de toegang tot het fonds aan beperkingen onderhevig zijn. De fondsen zijn niet geregistreerd voor de retailmarkt in Azië, Japan en Noord-Amerika, en zijn niet geregistreerd in Zuid-Amerika. Carmignac Fondsen zijn in Singapore als buitenlandse belegging met beperkende voorwaarden geregistreerd (uitsluitend voor professionele cliënten). De Fondsen zijn niet geregistreerd in het kader van de Amerikaanse Securities Act van 1933. In overeenstemming met de Amerikaanse Regulation S en de FATCA mag het fonds niet ten gunste van of uit naam van een "U.S. person" direct of indirect aangeboden of verkocht worden. Het fonds houdt een risico op kapitaalverlies in. De risico's en kosten staan beschreven in het KID (Essentiële-informatiedocument). Das KID ist dem Zeichner vor der Zeichnung auszuhändigen. Het prospectus, de KID en het meest recente (half)jaarverslag zijn kosteloos verkrijgbaar in het Nederlands en het Frans bij de beheermaatschappij, per telefoon op het nummer +352 46 70 60 1, op de website www.carmignac.be of bij Caceis Belgium S.A., de vennootschap die de financiële dienstverlening in België verzorgt, op het adres Havenlaan 86c b320, B-1000 Brussel. De KID moet vóór elke inschrijving worden verstrekt aan de belegger, welke door de belegger vóór elke inschrijving gelezen moet worden. De beheermaatschappij kan de verkoop in uw land op elk moment stopzetten. Beleggers kunnen via de volgende link een samenvatting van hun rechten in het Nederlands raadplegen (paragraaf 6 “Samenvatting van de rechten van beleggers”): https://www.carmignac.be/nl_BE/article-page/wettelijke-informatie-3542. Wanneer beleggers inschrijven op een fonds dat onder de spaarrichtlijn valt, moeten zij overeenkomstig artikel 19bis van CIR92 bij de inkoop van hun aandelen een roerende voorheffing van 30% betalen op de inkomsten die in de vorm van rente, meerwaarden of minderwaarden voortvloeien uit de opbrengst van in schuldbewijzen belegde activa. De uitkeringen zijn onderworpen aan de roerende voorheffing van 30% zonder inkomen onderscheid. Eventuele klachten kunnen worden gestuurd ter attentie van Compliance Carmignac Gestion, 24 Place Vendôme - 75001 Parijs - Frankrijk, of op complaints@carmignac.com of op www.ombudsfin.be.