Bouwen aan de wereld van morgen met Carmignac Portfolio Grandchildren
In een wereldwijde peiling verklaarde 82% van de ondervraagde beheermaatschappijen gebruik te maken van ecologische, sociale en governance-gegevens (ESG) in het beleggingsproces, vooral om het rendement te verbeteren of omdat hun klanten dat verwachten1.
Bij Carmignac zijn we ervan overtuigd dat we door in ons beleggingsproces een ESG-analyse op te nemen, op lange termijn een hoger rendement kunnen genereren. Tegelijkertijd zien we erop toe dat de bedrijven waarin wij beleggen, een positieve bijdrage leveren aan het milieu en de maatschappij. Die filosofie komt onder meer tot uiting in ons fonds Carmignac Portfolio Grandchildren.
Langetermijntrends die de wereld van morgen beïnvloeden
Sinds enkele jaren wint de bezorgdheid over ESG-kwesties steeds meer terrein, zowel bij het grote publiek als bij beleggers. Dat onze levensstijl nefaste gevolgen heeft voor het milieu – klimaatverandering, uitputting van natuurlijke hulpbronnen, vervuiling en verlies van biodiversiteit – is vandaag onmiskenbaar. Op de financiële markten kan die problematiek ook een invloed hebben op de waardering van activa. Respect voor de mensenrechten, de werkomstandigheden of de koolstofvoetafdruk van een bedrijf kunnen namelijk de activiteit en reputatie daarvan beïnvloeden en langs die weg ook de waardering.
Als langetermijnbeleggers trachten wij trends te identificeren die mee kunnen bepalen hoe de wereld van morgen er zal uitzien. Er tekenen zich volgens ons met name vier grote trends af:
Gezondheid
De bevolkingsgroei en vergrijzing opvangen met passende zorg om de levensomstandigheden te verbeteren.
Hernieuwbare energie
De klimaatverandering bestrijden door groene energie te ontwikkelen om de CO2-uitstoot terug te dringen.
Duurzame industrie
Aan de onophoudelijk toenemende vraag voldoen met innovatieve producten en infrastructuur om rekening te houden met het milieu, maatschappelijke verantwoordelijkheid en goed bestuur.
Duurzame steden en gemeenschappen
Steden en gemeenschappen verbeteren om de bevolkingsgroei op te vangen met duurzame voorzieningen.Via ons fonds Carmignac Portfolio Grandchildren trachten hiermee een antwoord te bieden op al die vraagstukken.
Carmignac Portfolio Grandchildren, een oplossing om de grote uitdagingen van vandaag en morgen aan te pakken
Carmignac Portfolio Grandchildren wil spaarders en beleggers helpen om op een duurzame manier kapitaal op te bouwen en in stand te houden voor de toekomstige generaties.
Om die generatieoverschrijdende doelstelling waar te maken, hanteert het Fonds in zijn beleggingsproces een volwaardige niet-financiële benadering. Dat begint al bij de samenstelling van het beleggingsuniversum, waaruit bedrijven die actief zijn in de energiesector, inclusief steenkool, aardolie en aardgas, worden geweerd. Op grond van ethische overwegingen sluiten we ook beleggingen uit in controversiële wapens, conventionele wapens, tabak, pornografie, kansspelen en alcohol. We beleggen daarenboven niet in bedrijven waaraan MSCI de ESG-rating CCC toekent.
Carmignac Portfolio Grandchildren streeft ook 100% duurzame beleggingen na door zich vooral toe te leggen op bedrijven die zijn afgestemd op de duurzameontwikkelingsdoelstellingen (Sustainable Development Goals – SDG's) van de Verenigde Naties. Bedrijven kunnen namelijk ook een impact hebben op de maatschappij en het milieu via de producten die ze verkopen en hun dienstverlening, en beleggers kunnen de SDG's gebruiken als leidraad om te bepalen hoe zij met hun beleggingen kunnen helpen om een wezenlijk positief effect op de buitenwereld te hebben.
Een duurzame doelstelling, afgestemd op de duurzameontwikkelingsdoelstellingen van de Verenigde Naties
Met Carmignac Portfolio Grandchildren streven we ernaar te beleggen in de SDG's die naar onze mening aansluiten op de grote trends die we hebben geïdentificeerd:
Goede gezondheid en welzijn
Betaalbare en duurzame energie
Industrie, innovatie en infrastructuur
Duurzame steden en gemeenschappen
Gezondheidszorg wint door de groeiende en vergrijzende bevolking gestaag aan maatschappelijk belang. Daarom belegt Carmignac Portfolio Grandchildren in bedrijven uit de gezondheidszorg die door te innoveren trachten om gezondheidsoplossingen te ontwikkelen die voor iedereen beschikbaar zijn, zoals Novo Nordisk.
In het licht van de klimaatverandering zijn de transitie naar en beschikbaarheid van hernieuwbare energie cruciaal. Daarom spitsen wij ons toe op bedrijven die helpen om de opwarming van de aarde te bestrijden.
We beleven nog altijd tijden van sterke industriële groei, maar zien een groeiende behoefte aan oplossingen die tegelijk voor groei zorgen én de milieu-uitdagingen aanpakken. Carmignac Portfolio Grandchildren belegt dan ook in bedrijven die innoveren om zowel hun eigen koolstofvoetafdruk als die van hun sector en andere sectoren terug te dringen.
Kingspan: bouwen aan een betere toekomst met duurzame gebouwen
De verstedelijking gaat onverminderd voort. In 2007 woonde meer dan 50% van de wereldbevolking in de stad. In 2030 zal dat wellicht 60% zijn, in 2050 zelfs 70% . Steden moeten dus in staat zijn om zich aan die toevloed van bewoners aan te passen en aan hun behoeften te voldoen, en er daarbij over waken dat hun ontwikkeling duurzame ruimtes creëert en het milieu respecteert.
Kingspan is een Iers industrieel bedrijf dat gespecialiseerd is in de isolatie van gebouwen. Het heeft zich ertoe verbonden CO2-neutraal te worden en legt daarbij de nadruk op het welzijn van mens en planeet. Zo focust het bedrijf zijn onderzoeksinspanningen op oplossingen waarmee de eigenaars van gebouwen hun verbruik van natuurlijke hulpbronnen kunnen verminderen. Dat omvat onder meer de zuivering en het beheer van afvalwater, het gebruik van natuurlijke lichtinval en betere isolatie.
Op die manier kan Kingspan antwoorden aanreiken op de verschillende behoeften van duurzame steden en gemeenschappen om de steeds grotere verstedelijking op te vangen.
Carmignac Portfolio Grandchildren gaat de uitdagingen aan van de grote trends die de wereld van morgen zullen vormgeven door zich toe te spitsen op zorgvuldig geselecteerde SDG's en waakt daarbij over een lage koolstofvoetafdruk. Met zijn niet-financiële benadering helpt het Fonds beleggers en spaarders om op een duurzame manier kapitaal op te bouwen en in stand te houden. Dankzij die benadering is het Fonds ingedeeld onder artikel 9 van de Verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector (de 'SFDR'), een bewijs dat het ernaar streeft een positieve bijdrage te leveren aan het milieu en de maatschappij, en de toekomstige generaties een duurzame wereld na te laten.
"Why and How Investors use ESG information: Evidence from a Global Survey" door Amel-Zadeh en George Serafeim; Financial Analysis Journal (2018). 2Bron: Verenigde Naties, 2023.
Carmignac Portfolio Grandchildren
Een intergenerationeel fonds gericht op duurzame kwaliteitsbedrijvenOntdek de pagina van het FondsCarmignac Portfolio Grandchildren A EUR Acc
- Aanbevolen minimale beleggingstermijn*
- 5 jaar
- Risicoschaal**
- 4/7
- SFDR-fondscategorieën***
- Artikel 9
*Aanbevolen minimale beleggingstermijn: Dit deelnemingsrecht/deze klasse is mogelijk niet geschikt voor beleggers die voornemens zijn hun inleg voor afloop van de aanbevolen termijn op te nemen. Deze verwijzing naar een beleggersprofiel is geen beleggingsadvies. Welk bedrag redelijkerwijs in een ICBE kan worden belegd hangt af van uw persoonlijke situatie en moet worden bekeken in relatie tot uw totale portefeuille. **Het profiel kan variëren van 1 tot 7, waarbij categorie 1 overeenkomt met een lager risico en een lager potentieel rendement, en categorie 7 met een hoger risico en een hoger potentieel rendement. De categorieën 4, 5, 6 en 7 impliceren een hoge tot zeer hoge volatiliteit, met grote tot zeer grote prijsschommelingen die op korte termijn tot latente verliezen kunnen leiden. ***De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) 2019/2088 is een Europese verordening die vermogensbeheerders verplicht hun fondsen te classificeren zoals onder meer: artikel 8 die milieu- en sociale kenmerken bevorderen, artikel 9 die investeringen duurzaam maken met meetbare doelstellingen, of artikel 6 die niet noodzakelijk een duurzaamheidsdoelstelling hebben. Voor meer informatie, bezoek: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=nl.
Voornaamste risico's van het Fonds
Risico's die in de indicator niet voldoende in aanmerking worden genomen
Tegenpartijrisico: Risico van verlies indien een tegenpartij niet aan haar contractuele verplichtingen kan voldoen.
Inherente risico's
Aandelen: Aandelenkoersschommelingen, waarvan de omvang afhangt van externe factoren, het kapitalisatieniveau van de markt en het volume van de verhandelde aandelen, kunnen het rendement van het Fonds beïnvloeden.Wisselkoers: Het wisselkoersrisico hangt samen met de blootstelling, via directe beleggingen of het gebruik van valutatermijncontracten, aan andere valuta’s dan de waarderingsvaluta van het Fonds.Discretionair Beheer: Het anticiperen op de ontwikkelingen op de financiële markten door de beheermaatschappij is van directe invloed op het rendement van het Fonds, dat afhankelijk is van de geselecteerde effecten.Rendement
| Carmignac Portfolio Grandchildren | 15.5 | 20.3 | 28.4 | -24.2 | 23.0 | 21.9 | -7.5 |
| Referentie-indicator | 15.5 | 6.3 | 31.1 | -12.8 | 19.6 | 26.6 | -5.9 |
| Carmignac Portfolio Grandchildren | + 6.0 % | + 12.8 % | + 11.4 % |
| Referentie-indicator | + 8.6 % | + 16.5 % | + 12.6 % |
Bron: Carmignac op 31 mrt. 2025.
Het beheer van dit deelnemingsrecht/deze klasse is niet gebaseerd op de indicator. In het verleden behaalde resultaten en waarden bieden geen garantie voor toekomstige resultaten en waarden. De vermelde rendementen zijn netto na aftrek van alle kosten, met uitzondering van eventuele in- en uitstapkosten, en worden verkregen na aftrek van kosten en belastingen die van toepassing zijn op een gemiddelde detailhandelsklant die als natuurlijke persoon woonachtig is in België. Wanneer de valuta afwijkt van uw eigen valuta, bestaat er een valutarisico dat kan resulteren in een waardedaling. De referentievaluta van het fonds/subfonds is de EUR.
Referentie-indicator: MSCI World NR index
Recente analyses
Carmignac Portfolio Grandchildren: Brief van de Fondsbeheerders
Kwaliteit, je kompas in een onzekere wereld
![[Background image] [CI] Blue sky and buildings](https://carmignac.imgix.net/uploads/article/0001/05/CI_WEB.jpg?auto=format%2Ccompress&fit=fill&w=3840)
Carmignac Investissement: Brief van de Fondsbeheerder
Belangrijke juridische informatie
Marketingdocument. Raadpleeg het KID/prospectus van het fonds voordat u een definitieve beleggingsbeslissing neemt. Dit document is bedoeld voor professionele cliënten.
In het verleden behaalde resultaten zijn geen garantie voor de toekomst.
De resultaten zijn netto na aftrek van kosten (inclusief mogelijke in rekening gebrachte instapkosten door de distributeur) . Nettorendementen worden berekend na aftrek van de van toepassing zijnde kosten en belastingen voor een gemiddelde retailclient die een fysiek belgisch ingezetene is. Een verwijzing naar een rangschikking of bekroning biedt geen garantie voor de toekomstige resultaten van de ICB's of de beheerder.
Het prospectus, de KID en het meest recente (half)jaarverslag zijn kosteloos verkrijgbaar in het Nederlands en het Frans bij de beheermaatschappij, per telefoon op het nummer +352 46 70 60 1, op de website www.carmignac.be of bij Caceis Belgium S.A., de vennootschap die de financiële dienstverlening in België verzorgt, op het adres Havenlaan 86c b320, B-1000 Brussel. De KID moet vóór elke inschrijving worden verstrekt aan de belegger, welke door de belegger vóór elke inschrijving gelezen moet worden. Wanneer beleggers inschrijven op een fonds dat onder de spaarrichtlijn valt, moeten zij overeenkomstig artikel 19bis van CIR92 bij de inkoop van hun aandelen een roerende voorheffing van 30% betalen op de inkomsten die in de vorm van rente, meerwaarden of minderwaarden voortvloeien uit de opbrengst van in schuldbewijzen belegde activa. De uitkeringen zijn onderworpen aan de roerende voorheffing van 30% zonder inkomen onderscheid. Eventuele klachten kunnen worden gestuurd ter attentie van Compliance Carmignac Gestion, 24 Place Vendôme - 75001 Parijs - Frankrijk, of op complaints@carmignac.com of op www.ombudsfin.be.